登録前に確認すること
- 弥生が向いている人：確定申告の準備を、売上・経費・領収書までまとめて整理したい人。
- まだ登録しなくていい人：収入が少なく、今年申告が必要かまだ確認中の人。
- 登録前に確認すること：白色申告か青色申告か、無料期間後の料金、必要な機能。
- クリック後に確認できること：料金プラン、対応する申告方式、スマホ入力や口座・カード連携の有無。
まず内容を確認して、自分の申告方法に合う場合だけ使い始めれば大丈夫です。
弥生で確定申告を始める前に読む記事
弥生で白色申告・青色申告・会計ソフト選びを整理したい人は、以下の親記事から確認できます。
(PR) 本記事はアフィリエイト・プロモーションを含みます。
「確定申告のために、通帳の履歴を1行ずつExcelに打ち込んでいる…」 「クレジットカードの明細を見ながら、日付と金額を入力するのが苦痛すぎる」
その作業、ハッキリ言って時間の無駄です。 今すぐやめてください。
クラウド会計ソフト「弥生」には、**「スマート取引取込」**という神機能があります。 これを使えば、銀行口座やクレジットカードの明細データが、寝ている間に勝手にソフトに取り込まれます。
あなたは、取り込まれたデータを見て「登録」ボタンを押すだけ。 入力ミスもゼロ。計算の手間もゼロ。
この記事では、弥生を使うなら絶対に設定すべき**「口座連携（自動仕訳）」のやり方**を、画像なしでも分かるように3ステップで解説します。 一度設定すれば、来年からは「全自動」ですよ。
そもそも「口座連携」って何ができるの？
「連携」と聞くと難しそうですが、要は**「ネットバンキングやカード会社のWEB明細と、弥生をケーブルで繋ぐ（イメージ）」**ことです。
これを行うと、以下のことが起きます。
-
日付・金額・摘要（店名など）が自動で入る 「12月10日 Ａｍａｚｏｎ 1,500円」といった情報が、勝手にソフトに入ってきます。
-
勘定科目をAIが予想してくれる 「東京電力」という文字を見つけたら、AIが勝手に「水道光熱費ですね？」と提案してくれます。
-
預金残高がズレない 手入力だと「あれ？ 帳簿と通帳の残高が1円合わない…」という地獄が起きますが、データ連携なら1円単位で正確です。
＼ 早めに整理しておくと安心です ／
※ 最短1分で完了。負担を確認しやすい
たった3ステップ！連携設定のやり方
それでは、実際に設定してみましょう。 手元に**「ネットバンキングのID/パスワード」や「クレジットカード会社のWebログイン情報」**を用意してください。
ステップ1：「スマート取引取込」を起動する
弥生のメインメニュー（左側）にある**「スマート取引取込」**をクリックします。 すると、別の画面が立ち上がります。
ステップ2：金融機関を選ぶ
「サービスの連携」というメニューから、自分が使っている銀行やカードを選びます。
-
銀行： 三菱UFJ、三井住友、楽天銀行、ゆうちょ銀行など、ほぼ全て対応しています。
-
カード： 楽天カード、三井住友カード、Amexなど。
-
その他： モバイルSuica、PayPay銀行、Amazonの購入履歴なども連携可能です。
ステップ3：ログイン情報を入力して認証
選んだ銀行のログイン画面（またはAPI連携画面）が出るので、IDとパスワードを入力して**「許可」**ボタンを押します。
これで設定は完了です！ あとは「明細を取得する」ボタンを押せば、過去の取引データがズラ〜っと流れ込んできます。
取り込んだデータを「帳簿」にする方法
データを取り込んだだけでは、まだ「帳簿」にはなっていません。 最後に**「あなたのチェック」**が必要です。
-
「未確定の取引」画面を開く ここに取り込んだ明細が並んでいます。
-
勘定科目を確認する AIが「消耗品費」や「通信費」と推測して表示しています。合っていればそのままでOK。間違っていれば修正します（一度修正するとAIが学習し、次回から賢くなります）。
-
「取引を登録」する 全選択して「登録」ボタンを押せば、一気に正式な帳簿データになります。
この作業、慣れれば100件の明細を5分で処理できます。 手入力なら1時間かかる作業です。この差は圧倒的ですよね。
＼ 早めに整理しておくと安心です ／
※ 最短1分で完了。負担を確認しやすい
よくある質問：セキュリティは大丈夫？
Q. 銀行のパスワードを教えるのが怖いんだけど？ A. ご安心ください。 弥生が預かるのは、基本的に**「明細を見るための権限（参照系API）」**だけです。 「振込をする権限」や「暗証番号」は預からない仕組みになっている銀行がほとんどなので、弥生の画面から勝手にお金を引き出されることはあり得ません。
Q. 無料プランでも連携できる？ A. はい、できます。 「やよいの白色申告 オンライン（フリープラン）」でも、このスマート取引取込は制限なく使えます。 むしろ、無料プランの人こそ、この機能で楽をすべきです。
注意点：これだけは気をつけて！
便利な連携機能ですが、2点だけ注意点があります。
-
「現金払い」は連携できない 当たり前ですが、コンビニ等の「現金」で払ったレシートは連携できません。これだけは、スマホアプリの「レシート撮影機能」を使って入力しましょう。
-
「定期的な再認証」が必要 セキュリティのため、数ヶ月に一度「連携が切れました」と表示されることがあります。その場合は、もう一度銀行のパスワードを入れて再認証すれば直ります。
まとめ：その「手入力」、今日で卒業しましょう
確定申告が面倒な理由のNo.1は**「入力作業」です。 その入力を自動化してしまえば、確定申告は「ただの確認作業」**に変わります。
-
通帳の記帳に行く必要なし
-
入力ミスの心配なし
-
時間が大幅に浮く
これだけのメリットがあって、弥生なら設定は無料です。 まだExcelやノートで頑張っている方は、今すぐ口座連携を試してみてください。「今までの苦労は何だったんだ」と感動しますよ。
＼銀行・カード連携もずっと0円／
＼ 早めに整理しておくと安心です ／
※ 最短1分で完了。負担を確認しやすい
